Inversión Socialmente Responsable (ISR)

En un mundo cada vez más consciente de los desafíos globales, los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) están cobrando protagonismo en el ámbito financiero. Los inversionistas no solo buscan rentabilidad, sino que también exigen que las empresas contribuyan a un futuro más sostenible. Este enfoque, además de estar alineado con los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de la Agenda 2030 de las Naciones Unidas, está demostrando tener un impacto positivo en el desempeño financiero a largo plazo.

El mercado de bonos verdes y sostenibles está revolucionando la financiación de proyectos medioambientales y sociales en Europa, posicionándose como una pieza clave en la lucha contra el cambio climático. Estas herramientas financieras, alineadas con la Agenda 2030 de Naciones Unidas, están movilizando capital hacia iniciativas que buscan una transición energética y un futuro más justo y sostenible para el continente.

Los resultados del último informe "Mobility Startup Radar" de Oliver Wyman revelan un crecimiento del 42% en la financiación de la movilidad sostenible, alcanzando los 21.000 millones de dólares. Según el informe, en 2023 las startups de fabricación de baterías han emergido como el principal motor de innovación, atrayendo más de 8.000 millones de dólares en inversión a nivel global. En Europa, la financiación para startups centradas en conectividad y conducción autónoma ha aumentado a 1.600 millones de dólares. La crisis climática ha acelerado la búsqueda de soluciones sostenibles, destacando la movilidad sostenible como el sector de mayor crecimiento en financiación global. Según el último informe "Mobility Startup Radar" de Oliver Wyman, la inversión en este ámbito ha aumentado un 42%, alcanzando los 21.000 millones de dólares. Sin embargo, la financiación total en startups de movilidad ha disminuido desde el récord de 83.000 millones de dólares en 2021 a 39.000 millones de dólares en 2023, afectada por la incertidumbre económica y la competencia en el mercado. El informe también revela variaciones significativas en la inversión regional y destaca la creciente importancia de las tecnologías de baterías, con Estados Unidos y China liderando las inversiones en este campo.

En un mundo cada vez más consciente de la crisis ambiental y las desigualdades sociales, la inversión sostenible se ha convertido en una prioridad para muchos inversores y empresas. Sin embargo, para que la transición hacia una economía más verde sea efectiva, es crucial que los inversores cuenten con la educación adecuada en materia de sostenibilidad y finanzas. Este artículo explora la importancia de la educación financiera en sostenibilidad y cómo las instituciones están abordando este desafío.

En un mundo cada vez más consciente de la necesidad de un desarrollo sostenible, los mercados emergentes están abrazando las finanzas verdes como una estrategia clave para impulsar su crecimiento económico. Desde la emisión de bonos verdes en China hasta innovadoras políticas ambientales en Brasil, estas naciones están abriendo nuevas fronteras en la inversión sostenible. Sin embargo, junto a estas oportunidades surgen desafíos significativos que deben ser abordados para asegurar un futuro verdaderamente verde y próspero.

La descentralización económica y laboral, la colaboración participativa y la conexión entre el mundo rural y urbano son los pilares esenciales para fomentar este tipo de economía, según se destacó en la 4ª edición del NESI Forum, el Foro de la Nueva Economía y la Innovación Social. Este evento, inaugurado en Mollina (Málaga), tiene como objetivo ofrecer soluciones innovadoras a seis grandes desafíos sociales y medioambientales

El Pacto Mundial de las Naciones Unidas, en colaboración con Spainsif, ha publicado un artículo titulado "La financiación sostenible para pymes en España", donde se analizan la oferta de recursos y las expectativas de las pequeñas y medianas empresas respecto a este tipo de financiación.

Así lo muestra el último informe trimestral sobre el mercado de bonos verdes, sociales y de sostenibilidad (bonos GSS, por sus siglas en inglés) elaborado por Allfunds y MainStreet Partners, el reconocido proveedor de datos ESG y de impacto. La publicación muestra un significativo crecimiento en la inversión sostenible a nivel global.

La Fundación ICO y Analistas Financieros Internacionales (Afi) han presentado un cuaderno sobre Economía Circular. Este compendio incluye 12 artículos de expertos y profesionales de diversas disciplinas, que analizan esta innovadora forma de economía. Su objetivo es promover un cambio en los sistemas de producción y consumo hacia modelos más sostenibles y transformadores.

En el transcurso del primer trimestre de 2024, la institución financiera ha logrado movilizar un total de 20.000 millones de euros en operaciones sostenibles, evidenciando un aumento del 41% en comparación con los 14.200 millones registrados durante el mismo período del año previo. Es importante resaltar que, en cuanto al objetivo de alcanzar los 300.000 millones de euros entre 2018 y 2025, la banca ya ha movilizado un acumulado de 226.000 millones de euros hasta la fecha, superando así la trayectoria planificada.

La policrisis, un término acuñado por el Foro Económico Mundial, describe un escenario donde múltiples crisis convergen, generando impactos combinados. Desde la escasez de recursos naturales hasta conflictos geopolíticos y emergencias climáticas, el mundo enfrenta desafíos cada vez más complejos. Ante esta realidad, la inversión transformadora emerge como una respuesta vital, proponiendo un enfoque sistémico para abordar estos problemas interconectados.

Inaugurada en 2015 como la primera plataforma española de inversión participativa autorizada por la CNMV, Bolsa Social ha tomado la decisión de evolucionar en su estrategia empresarial y dejar atrás su rol exclusivo como plataforma de crowdfunding. La empresa ha diversificado sus servicios al presentar tres nuevas herramientas de inversión con servicios premium, con el objetivo de potenciar aún más la inversión de impacto en España.

Spainsif, el Foro Español de Inversión Sostenible, ha auspiciado el "Coloquio ISR sobre perspectivas para 2024", con el respaldo de BlackRock. Durante este evento, se ha analizado el panorama actual de prioridades y tendencias en el ámbito de la inversión sostenible para el año en curso.

El Encuentro ISR ‘Reglamento Europeo de Ratings ASG’, organizado por Spainsif, ha analizado el impacto que esta regulación tendrá en la transparencia de metodologías y procesos de análisis ASG de los proveedores de servicios de calificación y en los mecanismos de control y supervisión de sus actividades. Según los expertos esta normativa busca mayor transparencia e independencia para impulsar las finanzas sostenibles.

Con motivo del Día de la Banca con Valores que se celebra hoy, 8 de noviembre, la Global Alliance for Banking on Values (GABV), un movimiento mundial de bancos líderes en banca sostenible e inclusiva, insta a los bancos a pensar con valentía sobre estos temas urgentes para el desarrollo sostenible.

El Círculo UnLimited y First Drop VC han anunciado el lanzamiento de un Club de Inversión destinado a apoyar startups de impacto social y ambiental en sus primeras etapas de desarrollo. Esta iniciativa responde a la creciente necesidad de financiación en el ecosistema emprendedor español y el objetivo es invertir en 50 startups, a las que también se apoyará de forma personalizada a través de un programa de mentorización.

A través de la herramienta interna SustainEx, en Schroders han clasificado los 20 mayores mercados bursátiles en función de sus credenciales de sostenibilidad. Duncan Lamont, CFA, responsable de análisis estratégico de Schroders y Hettie Maccarthy, analista cuantitativa de Schroders Systematic Investments explica que las bolsas española, alemana y danesa van a la cabeza, mientras que las de Reino Unido y los Países Bajos van a la zaga.

Así lo muestra el tercer estudio anual "ESG Global Study" elaborado por Capital Group, una de las mayores compañías de inversión del mundo. La investigación expone que se espera que las asignaciones a bonos ASG aumenten a medida que la inflación retroceda y los tipos de interés alcancen máximos.

Se trata de un fondo de dotación de 15 millones de euros destinado a ayudar a las comunidades que se enfrentan a un mayor riesgo de desastres climáticos. Cabe recordar que la empresa ha invertido ya 200 millones de euros a través de varios fondos para contribuir a hacer frente a los crecientes retos humanitarios y medioambientales del mundo.

Esta es una de las preguntas a las cuales intenta dar respuesta la “Guía para perseguir el impacto en los mercados cotizados”, publicada por el Global Impact Investing Network (GIIN) y cuyas directrices han sido analizadas en un evento organizado por SpainNAB y Spainsif, con la participación de profesionales del mercado de la inversión de impacto.